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构筑预防新型诈骗的堡垒

《文化产业》记者 吴贵君

2020年7月9日上午10点,太原市鼓楼派出所值班民警接到指令称,在半坡东街附近,一位王女士可能正在遭遇电信网络诈骗。由于当时王女士的电话已经被设置为呼叫转移,民警当即驱车赶往了现场。

根据指令中的地址,民警来到了半坡东街,但是在这里并没有找到王女士。因为这里现在是王女士的爷爷奶奶在住,为了找到王女士民警联系了她的父亲,得知王女士的工作单位在朝阳街。随后,民警到达朝阳街并找到了王女士的单位。据单位同事反映,王女士到达单位后像往常一样开始工作。然而她在接了一个电话之后就和单位请假了,理由是家中有事。难道王女士回家了吗?民警和王女士的父亲一起赶往了王女士的家。可王女士并不在家,于是民警在她家附近进行了仔细的寻找。尤其是亲贤街茂业商场附近。可从上午十点一直找到晚上八点多,都没有发现任何线索。为了尽快落实王女士的位置,民警扩大了调查范围,并了解到最后一个见过王女士的人是她的一个好朋友,于是民警电话联系了那位女士。

在王女士的好朋友那里民警没有找到有价值的线索,转而民警又将调查方向扩大到了他的同事周围。虽然此时王女士的手机仍然处于无法接通状态,但幸好王女士的一位同事和她使用的是同一款手机,通过手机自带的定位功能,民警大致确定了王女士的位置。

以手机定位的位置为中心,民警扩大范围进行了寻找,可就是找不到王女士。民警转换思路,不仅在地面寻找,连地下的所有场所也都没有放过。在一个很难被人注意的小通道里民警发现了一个地下的台球厅,抱着试试看的态度,民警进入台球厅,没想到真的在这里找到了王女士。而此时的她,正在按照骗子的指示对自己的银行卡进行操作。见此情况,民警立刻上前及时制止了她的行为。

听了民警的讲解,王女士有种恍然大悟的感觉。直到现在她也想不明白自己怎么就稀里糊涂的相信了骗子。最后,王女士对自己所有的银行卡都进行了挂失,之后将会重新进行办理,以此来确保自己的财产不会受到损失。

以上是前段时间发生的一件真实事件。幸亏民警赶到及时,才阻止了王女士给诈骗分子银行转账的行为。

今年上半年,全国共破获电信网络诈骗案件10.1万起,抓获犯罪嫌疑人9.2万名,同比分别上升73.7%、78.4%。随着信息社会快速发展,犯罪结构发生了深刻变化,传统接触式犯罪持续下降,以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发,已成为上升最快、群众反映最为强烈的突出犯罪,呈现出案件持续高发多发、网络诈骗迅猛增长、诈骗窝点快速转移、作案群体逐步泛化、黑灰产业日益泛滥等特点。然而,在这样的环境下,中老年受骗所占比例尤为突出。有数据显示,中老年群体中65岁以上的独居老人最容易上当受骗。

新型诈骗手段让老年人防不胜防

2019年,山西省太原市公安局打掉了两个新型诈骗团伙。侦查发现,犯罪嫌疑人将价值低廉的劣质藏品或不值钱的字画,以数十万元价格卖给受害者。两起案件初步查明受害人达150多名,涉及资金上千万元。

2月份,太原警方接到报警称,家中老人于2017年10月收到一张太原世纪龙腾尚品商贸有限公司的传单,并被告知可以凭传单领取礼品。被害人在领取礼品过程中,被该公司销售顾问以该公司收藏品收益可观等话术说辞诱骗,在随后一段时期内,多次在该公司购买收藏品,共花费40余万元。后经鉴定,上述收藏品总价值不足4万元。

另外一名受害人,70岁的李某某也有类似遭遇。2018年12月,李某某的朋友收到一张太原中盛卓美传媒有限公司的传单,上面写着可以凭传单去该公司领取小礼品。李某某和朋友在领取小礼品过程中,被该公司销售经理何某告知,其公司的字画收藏品收益非常大,承诺可以帮顾客对价格高的产品上拍卖会拍卖,以获得更大的利润回报。李某某听信了对方的说辞,几天后在该公司花25.94万元购买了9幅字画收藏品。几个月后,李某某需要用钱时,发现所购买的字画根本无法被拍卖。

针对这些情况,警方分别展开调查。民警乔装进入太原中盛卓美传媒有限公司等地进行摸底和调查,发现该公司确实从事购买、投资字画、纪念币、玉石等艺术品投资生意,但客户以中老年人为主,以“投资书画作品后可以保证定期增值,甚至回购”吸引受害人,有重大投资诈骗嫌疑。

侦查后,民警逐步掌握了该公司的资金去向及运作模式,确定该案为团伙作案且分工明确,通过多名受害人举证,办案民警于4月26日至5月7日先后抓获该公司7名主要犯罪嫌疑人。

5月9日,太原警方对涉案的太原世纪龙腾尚品商贸有限公司和太原国一典藏商贸有限公司进行收网,成功打掉了另外一个诈骗团伙。

太原市公安局小店分局局长薛晓峰、万柏林分局副局长闫素军等人介绍,这些诈骗团伙采取的套路基本类似。

前期由涉案公司“邀约部”通过电话邀约或者通过给中老年人发卡片等方式,诱骗被害人到公司免费领取小礼品。被害人到达公司后,嫌疑人大多以老年人家庭生活为切入点,由专人对被害人进行“洗脑”,并根据被害人家庭状况推销不同种类的“收藏品”,最终通过夸大该公司收藏品升值空间,并通过安排“托”互捧“收藏品”价值及谎称将来会安排拍卖会、展览会等为受害人出售收藏品提供平台等方式,诱使被害人以高出市场价数十倍的价格购买所谓的“收藏品”。

“此类新型犯罪隐蔽性强、危害性大、群众反映强烈。事实上,诈骗团伙提供的‘收藏品’也并非完全是假货,多是劣质、低廉产品,打擦边球。”专案民警说。

太原市公安局副局长仇跃勇说,犯罪分子针对部分老年人精神孤独、身边缺少陪伴等特点,大打温情牌,通过举办养生讲座、嘘寒问暖、发放小礼品、组织抽奖、聚餐等手段,逐渐取得老年人的信任后实施诈骗。有的诈骗团伙还通过注册“皮包公司”,租用高档写字楼、居民小区作为聚会场所,举办培训班并让“投资者”现身说法,甚至邀请老人实地考察,让老人们现场得到一些“甜头”,再诱骗其投入更多的资金。

此次案件中,警方查明,中盛卓美传媒有限公司招收销售人员30余人,分为公司法人、总经理、销售经理、销售主管、销售员五个层级。由总经理、销售经理、销售主管轮番对销售员进行培训,培训内容主要是字画等收藏品的基础常识和销售专业术语技巧。所谓“产品”,主要是由嫌疑人郭某某通过微信方式联系北京书画院一家公司,低价购进的书法、字画、纪念币、纪念钞、玉石等“收藏品”。

网络诈骗,刷单骗局是年轻人的 重灾区

在一份《电信网络诈骗治理研究报告》中显示,现在的年轻人受骗比例越来越高。其中男女比例分别为63%和37%,男性受骗的比例几乎是女性的两倍。这很令人想不到。在很多人想象中,觉得女性应该被骗的比例更高才对。男性被骗比例更高,是因为男生更喜欢在论坛、贴吧等网络中混,男生更熟悉网络,男生玩网络的比例更高,因此被骗的人群更多。很多的女生,上网就只会看看电视,就不容易接触到网络中的各种骗局。现在是网络发达的年代,骗子的技术也在不断的升级。各种电信诈骗、金融诈骗等等骗术层出不穷。

涉案资金流水5亿余元,被害人涉及全国90余个地市300余人……2020年1月9日,太原警方向社会发布信息,近日太原市公安局刑侦支队历经四个多月,辗转7个省市,成功打掉了一个刷单类网络电信诈骗犯罪团伙,抓获团伙成员8名。

2019年8月初,太原警方通过对电信诈骗案件进行梳理分析,发现多起涉嫌以刷单方式进行诈骗的案件,被骗群众人数众多,案件覆盖范围广,社会影响恶劣。侦查民警经过深度研判,发现犯罪嫌疑人温某琴以省城杏花岭区为据点疯狂作案,案发后已逃离太原。为尽快破获此案,挽回人民群众损失,刑侦支队立即成立专案组,于8月21日在忻州市定襄县将犯罪嫌疑人温某琴抓获。

通过对温某琴的讯问,警方初步确定了一个由犯罪嫌疑人申某成(男,29岁,山西长治人)为首的14人网络刷单诈骗团伙,被害人涉及全国90余个地市300余人,涉案资金数亿余元。在此之后,专案组经过四个多月的侦查落地,准确掌握了该犯罪团伙的真实身份和活动范围,先后辗转广东、上海、北京、江苏、陕西、河北、山西等7个省市对涉案人员实施抓捕行动。

据申某成交代,2018年8月至2019年7月期间,其在给某些电商平台商家刷销量、刷好评的过程中,为快速积累资金维持高消费,利用自己和亲友的身份证在多个平台申请注册虚构店铺,雇佣他人帮其实施诈骗,先后建立了13个刷单群,积累了3000余名刷手,形成了较为稳定的犯罪团伙。

申某成为老板,负责操作各个刷单网店关联的银行账户,制定每天的刷单任务,根据业务情况给助理主管、业务统计、刷单助理发放工资,给刷手支付百分之三到百分之十的高额佣金。在申某成下面分为三个层级:第一个层级为助理主管,主要负责把申某成制定的刷单任务分发给各个刷单助理,按照每个刷单群的刷单量给助理返款;第二个层级为业务统计,主要负责核对各个助理上报的刷单群刷手的订单数据和后台数据,并报送给助理主管;第三个层级为助理兼群主,分别建立和管理各自的微信群,按照助理主管的要求,在群内发布刷单任务,指导刷手刷单,上报每天刷单的数据,帮助申某成给刷手返还本金和佣金。

2019年5月以来,申某成在明知其资金出现亏空的情况下,依旧以提高佣金、快速返现为诱饵,继续实施诈骗。2019年7月27日,犯罪嫌疑人申某成资金链彻底断裂,将所有刷单群解散,开始潜逃。截至目前,该案已带动破获全国90余个地市237起案件,涉案资金流水5亿余元,造成被害人直接损失2000余万元。目前,此案仍在进一步深挖中。

综合以上案例,我们必须清醒地认识到,此类新型诈骗犯罪对广大人民群众的财产及精神方面都造成了极大的损害。为避免此类事件一再发生,我们到底该如何去构筑预防新型诈骗犯罪的铜墙铁壁?
 

大力宣传 多方协同 科技强警

加大防范宣传力度 增强群众反诈骗意识

首先要加强法制政策宣传,提高全民防范意识和能力。在许多诈骗犯罪案件中,犯罪分子往往利用群众对有关电话功能不熟悉、对有关职能部门运作机制不了解、对国家退税政策不知情及银行业务不明晰的情况实施诈骗。因此,司法机关要充分利用广播、电视、报纸、手机、电话、网络等平台,加强法制政策宣传,及时揭露诈骗伎俩,增强群众识别电信诈骗的意识和能力,教育群众对诈骗信息不相信、不理睬、不联系、不上当,提高群众对新型电信诈骗犯罪的免疫力,彻底断掉不法分子的“财路”其次要教育群众增强反诈骗意识,不能轻易相信陌生人。要充分发动社区居委会、小区物业等群防群治力量,采取发放宣传卡片等方式,深入社区广泛开展各类防范宣传,组织受骗人、受骗单位现身说法,提高全社会对诈骗犯罪的防范意识。公安机关要及时发布预警信息,开展各种形式的防诈骗宣传,深入社区、乡村,向群众面对面进行防骗宣传;银行部门要在业务办理柜台设置防诈骗提示,适时提醒,把好最后一道关口;电信部门要通过公益短信、语音提示等方式开展防骗宣传。

加强协作配合 构建安全防控机制

电信诈骗犯罪中,认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等,以上证据时效性比较强,容易灭失。因此,电信、金融部门要加强协作配合,共同构建安全防控机制。电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管,对群发量巨大的短信内容进行过滤检查,通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道,从源头上遏制诈骗信息。金融部门要加强对交易异常的银行账户监管,以及存取款环节特别是自动取款机的录像监控设备的维护。另外,电信、金融等部门应与公安机关构建信息交流平台,及时反馈信息情报,实行资源共享,形成协作配合、联手打击的合力。公安机关要加强情报信息工作力度,密切与通信部门协作,发现可疑短信及时封堵。建立治安预警短信免费群发平台,通过手机短信提醒和告诫群众如何辨别手机短信诈骗行为,提高群众的防范意识,减少此类案件的发生。

加大科技强警力度 提高案件侦破率

当前,利用电话实施诈骗犯罪手段越来越先进,技术含量越来越高。

因此,公安机关要加大科技强警力度,注重研究、采用、开发与计算机网络相关的行业产品及电话定位、追踪等技术,以便快速锁定作案人员,有效采集与保存相关证据。

同时,要加大电信诈骗犯罪的惩处力度。电信诈骗社会危害极大,一方面对电信系统正常的管理和信息造成严重的破坏,另一方面直接危害其他的社会利益。公安机关要充分发挥职能作用,进一步加强诈骗犯罪打击力度,克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理,形成高压打击态势,发挥法律的震慑作用,以此来遏制该类犯罪的发生。

责任编辑:石宏

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